Esame di valutazione per Calcolo finanziabilità

Qui in calce trovate i dati rilevati durante l'analisi. 

Chi avrà eseguito correttamente il compito base, sarà autorizzato all'utilizzo dei nominativi per richieste di finanziamento.

Chi avrà eseguito il compito completo, sarà autorizzato ad effettuare consulenze per le richieste di finanziamento.

COMPITO BASE (Valutazione parziale)

1. Inserire il cliente nel database per valutazione finanziabilità

2. Effettuare la valutazione della finanziabilità e stampare l'e-mail di rapporto

3. Sviluppare e stampare il grafico dello sviluppo finanziabilità

4. Preparazione di un offerta Swiss Life con Home option, adeguata alle esigenze espresse dal cliente in analisi. (In caso di mancato accesso a Swiss Life, preparare una richiesta di offerta per il citato prodotto, con scheda offerta in SIMBIA).

COMPITO COMPLETO (Preparazione alla consulenza)

Preparatevi a rispondere alle seguenti domande del cliente:

a.) Quanto potremmo spendere per l'acquisto di una casa tra 2 anni con l'ipotesi del nostro risparmio attuale? 

b.) Quanto potremmo spendere per l'acquisto di una casa tra 5 anni, con l'ipotesi del nostro risparmio attuale? b.1) quanto con il risparmio aggiuntivo?

c.) adesso come adesso, Quanto potrebbe costare al massimo un abitazione che potremmo permetterci?

d.) Preparazione di un offerta ipotecaria Swiss Life per l'oggetto come da variante 2

DATI DELL'ANALISI

Cognome e Nome:     Famiglia Test (nell'esecuzione dell'esercizio, inserite TEST ed il vostro nome)

Luogo di residenza: Locarno

Tipologia immobile desiderato: Immobile abitativo

Motivo della richiesta: Eventuale finanziamento futuro

QUALI QUESTIONI DESIDRA APPROFONDIRE:

Finanziabilità attuale,

Sviluppo della finanziabilità nel tempo,

Costituzione capitale proprio con agevolazioni fiscali,

Offerta di finanziamento per variante 2

COMPOSIZIONE FAMILIARE: Vincenzo, 28.12.1986, non fumatore, Vincenza, 01.05.1990, non fumatrice. Coniugati. Bimbo in arrivo tra 3 mesi.

SITUAZIONE PROFESSIONALE E REDDITUALE: Lui 96'000.-- lordi annui, Lei 64'000.-- Lordi annui

SITUAZIONE PREVIDENZIALE: Su LPP attualmente sono presenti CHF 65'000 in totale. ogni anno vengono aggiunti CHF 6000 di contributi di risparmio.

DISPONIBILITÀ FINANZIARIA PER L'ACQUISTO: Risparmio CHF 60'000 + CHF 12'000.-- su un terzo pilastro 3a sul quale lui versa 3000 CHF /anno

VARIANTE 1: CASA CERCATA: 

ZONA DI RICERCA: Bellinzona sud fino a Locarnese. 

CARATTERISTICHE DELL'OGGETTO: SIA QUELLE OTTIMALI CHE QUELLE MINIME NECESSARIE

Casetta anche a schiera. Possibilmente con giardino per cani. Anche appartamento se almeno un 3 locali, con giardino.

RISPARMIO ANNUO AGGIUNTO PER RAGGIUNGIMENTO OBIETTIVO: Se possiamo essere sicuri di acquisire casa entro 5 anni, saremmo disposti a fare un sacrificio aggiungendo al risparmi attuale 10'000 annui

PERIODO DI RICERCA: Al più presto

TIPOLOGIA DELLA COSTRTUZIONE DA PRENDERE IN CONSIDERZIONE PER LA RICERCA: Apppartamento, casa a schiera o casa singola

 

VARIANTE 2: CASA TROVATA (PER OFFERTA IPOTECARIA)

Appartamento, 4.5 LOCALI, 120 M2, 20 M2 BALCONE, DUE BAGNI, UNO CON DOCCIA E UNO CON VASCA, COSTRUZIONE DEL 2020, VIALE STAZIONE A BELLINZONA, PREZZO 650'000.--